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Ihre Rechte

Erkundigen Sie sich über die Person des Beraters »

  • Verlangen Sie Referenzen
  • Lassen Sie sich nicht durch Herzeigedepots blenden
  • Fordern Sie Vorlage eines Handelsregister-Auszugs und erkundigen Sie sich bei der Revisionsstelle nach dem Vorliegen der EBK-Bewilligung und der Solvenz / rechtsgenügenden Organisation (notieren!).

Informieren Sie ihren Berater »

Informieren Sie Ihren Berater über

  • ihre Ziele
  • ihre Erfahrenheit oder Unerfahrenheit in Anlageangelegenheiten
  • den Umfang Ihres Vermögens und/oder ob sie Anlagemittel fremdfinanziert sind

Der Berater kann Ihnen nur mit diesem Wissenstand die adäquate Anlage empfehlen.

Anlageprinzipien, die der Berater zu beachten hat »

Der Berater muss Sie die wichtigsten Anlageprinzipien beachten:

  • Grad der Erfahrenheit des Kunden
  • Erstellung eines Anlagekonzepts
  • Sicherheit: angemessene Risikoverteilung (Diversifikation bezüglich Portfolio-Positionen, nach Anlagearten sowie geografisch) und Substanzerhaltung
  • Rentabilität: keine überhohe Rendite mit Risiken, aber kein blosses Zuführen auf einen Kontokorrent (Investitionszwang)
  • Liquidität: Erwerb leicht handelbarer Anlagewert
  • Aufklärungspflicht bei kreditierter Vermögensanlage / schonende Verwertung

Reduzieren Sie Vertrauensrisiken »

Sie können Sie Vertrauensrisiken minimieren:

  • Transferieren Sie das Geld an eine Bank Ihrer Wahl und lassen Sie das Konto auf Ihren Namen eröffnen. So bleiben Sie gegenüber der Bank anspruchsberechtigt / die Mittel bleiben in Ihrem Rechtskreis).
  • Erteilen Sie nur eine „beschränkte Verwaltungsvollmacht“ zum Depot (der Anbieter kann nur Wertschriften kaufen und verkaufen, jedoch kein Geld abheben).
  • Achten Sie auf eine „schnelle Ausstiegsmöglichkeit“ (zur Schadensbegrenzung bei Geldbedarf, Streit mit dem Anlageberater etc.).

Unterlagen, die dem Kunden zur Verfügung gestellt werden müssen »

Sämlichte Unterlagen (Rechenschaftsablage » Depotauszüge / Performance-Reports) müssen dem Kunden zur Verfügung gestellt werden:

  • rechtzeitig
  • vollständig
  • wahrheitsgemäss.

Diese Unterlagen dienen auch der Kontrolle der Einhaltung der vereinbarten Anlagepolitik.

Achtung:

  • Rügen Sie innert üblicherweise 4 Wochen weisungswidrige Transaktionen nicht, so gelten diese als konkludent genehmigt.
  • Auch banklagernde Korrespondenz löst die Zugangs- und Genehmigungsfiktion aus.

Bestimmen Sie die ausführende Börse und arbeiten Sie insbesondere bei den Kaufsgeschäften – soweit möglich – mit Limiten und für Folgegeschäfte mit limitierten ordres liées; so stellen Sie eine bessere Gewinnspanne her und es reduziert sich das Verlustrisiko.